どんな企業でも資金繰りは途轍もなく大事です。その方法ですが、いくつかあります。一つは銀行から借りることです。何も銀行だけとは限りませんが、とにかく金融機関から借りるわけです。

もう一つは、社債を発行することです。要するに債権を買取ってもらうわけです。これは償還期間があり、そして、利息も支払うことになります。銀行からお金を借りる時にも利息は支払うことになりますが、社債の方が安い可能性が高いです。

但し、社債は一人に多くの金額を、と言うよりは、かなり広範囲に募集することが殆どであり、なかなか予定の資金が集まらない場合があります。資金繰りがよくないと物凄く経営的に問題があります。これは掛売りをしている企業などによく言えることです。つまりは、現金が手元にない、と言う状況になりやすいからです。

決して、経営が悪いわけではないのに資金繰りに困る場合があるわけです。そうした時には手形を割ったりすることによって、資金調達したりします。これはやり方次第であり、リスクはありますが、悪いわけではないです。余剰の現金を持っている、と言うのは経営的には資源が余っている状況になります。

その為、あまり現金が余りすぎている状態も効率的ではない、と言う状況ともいえます。そのあたりのバランスが難しいです。基本的には自己資金で回していくことがベストですが、それが難しいので借りるわけです。借りられる状況にしておくのが経営者の腕になります。